Der Beste Online - Broker 2014

Der beste Online-Broker 2014 Thinkstock Durch Nellie S. Huang | Von Kiplingers Personal Finance, Dezember 2014 Fidelity übernimmt die höchste Auszeichnung, aber die meisten dieser Firmen glänzen in einer Kategorie oder ein anderes. Die Investition durch ein Online-Broker ist ein Slam Dunk: Es ist einfach und Gebühren angemessen sind. Der schwierige Teil ist Einschießen auf die Makler, dass das Richtige für Sie. Auf der Suche nach der Firma mit den niedrigsten Provisionen? Oder derjenige, der die meisten provisionsfrei börsengehandelte Fonds bietet? Vielleicht Forschung ist Ihre oberste Priorität. Siehe auch: Unsere Diashow der besten Online-Brokers Um die Online-Broker, die am besten in jedem dieser Bereiche und mehr finden, untersuchten wir 10 Firmen. Sechs sind besser bekannten Outfits: E * Trade. Treue. Merrill Rand. Charles Schwab. Scottrade und TD Ameritrade. Vier sind up-and-Debütanten, die zu einem gewissen Grad zu Nischenzielgruppen gerecht zu werden: Firstrade. Tradeking. tradeMonster und Tradestation. Warum dieser Satz? Wir hatten eine einfache Bedingung: Online-Handel von Aktien, ETFs, Fonds und Anleihen bieten, um aufgenommen zu werden, musste Firmen. Die beseitigt Firmen wie T. Rowe Price, unter anderem, die Rentenhandel bieten nur durch einen Vertreter. Vanguard entschied sich nicht zu beteiligen, ebenso wie Interactive Brokers. Letzteres ist in der Mitte stärkt ihre Investmentfondsangebot und gebeten, aus der diesjährigen Umfrage entschuldigen. Werbung Fidelity verdient den oberen Steckplatz, mit dem besten Mix aus niedrigen Gebühren, Investitionsentscheidungen, Werkzeuge, Forschung und andere Kriterien, die wir verwenden, um die Broker zu messen; Charles Schwab ist ein enger Sekunde. Aber der beste Broker für Sie möglicherweise nicht derjenige, der die Charts Oberteile sein. Aktive Trader, zum Beispiel, kann feststellen, dass siebten Platz tradeMonster oder achten Platz Trade passt am besten ihren Bedürfnissen. Gebühren und Kosten Gebühren und Provisionen sind so niedrig, dass fast jeder in dieser Kategorie gewinnt. Mit dem Spielfeld, dass Ebene, aber es ist leicht zu sehen, wo einige Unternehmen scheinen ... und einige stolpern. Jährliche Wartungsgebühren und Abgaben für niedrige Salden sind selten. Aber Trade Kunden, die nicht zu einem $ 100.000 Gleichgewicht oder Vernachlässigung, aktiv Handel mit Aktien oder Optionen wird eine satte 99,95 $ monatliche Gebühr erhalten. Tradestation lädt auch ein $ 35 Jahresgebühr IRA-kein anderes Unternehmen in unserer Umfrage hat eine solche Gebühr. Bei Tradeking kann inaktive Konten mit einem Saldo unter $ 2500 mit einem $ 50 Gebühr getroffen werden. In diesen Tagen, die Sie für weniger als $ 10 handeln kann, und die Hälfte der von uns befragten Unternehmen berechnen $ 7 oder weniger. Aber hyperaktive Trader können zu den weniger bekannten Unternehmen in unserer Umfrage gezogen werden. Tradeking und tradeMonster zum Beispiel berechnen $ 4,95 für den Handel Aktien und ETFs. Kunden der Tradestation kann unter einer Pauschalkommission (9,99 $ pro Trade), einer gleitenden Skala, die den Provisionssatz je mehr sie den Handel schneidet, oder eine Gebühr von nur 1 Cent pro Aktie, so lange zu wählen, wie sie in vielen 500 Aktien oder Handel Mehr. TOOL: Vergleichen führender Online Brokers Aber die drei Firmen nick Sie auf andere Weise. Jeder Gebühren $ 100 oder mehr zu kaufen und zu verkaufen 100 Staatsanleihen, zum Beispiel, ein Handel, der überhaupt nichts E * Trade, Fidelity oder Schwab Kosten. Investitionsmöglichkeiten Ja, man-at-Fonds alle der von uns befragten Firmen kaufen und verkaufen kann jede Asset-Klasse-Aktien, Anleihen, ETFs und Investment. Aber wie groß ist die Firma Inventar von muni Bindungen? Wie viele ETFs können Sie provisionsfrei kaufen? Sind Sie eingeweiht Börsengänge? Können Sie Aktien, wie Samsung, dass der Handel auf den internationalen Austausch zu kaufen? Werbung Schwab Tops Diese Kategorie für eine ganze Reihe von Gründen, einschließlich der 4968 Investmentfonds, die Kunden ohne up-front Last oder Transaktionsgebühr zu kaufen. Fidelity, die die zweitgrößte nicht-transaktionsGebühr Fondsprogramms an unserer Umfrage hat, bietet 3.194 Fonds. TD Ameritrade folgt mit 2.819 No-Fee-Fonds. Ehrlich gesagt, ist es eine gute Sache, diese Firmen bieten so viele No-Fee-Fonds. Der Kauf eines Fonds, der nicht auf der Liste am NTF Schwab kostet $ 76; bei Fidelity und TD Ameritrade, werden Sie etwa 50 $ zu zahlen. Schwab ist auch prall an den Nähten mit seiner Aufstellung von 182 provisionsfrei Exchange Traded Funds. E * Trade (108), TD Ameritrade (101) und Fidelity (81) bieten wenig Konkurrenz. Weiterhin haben wir ermittelt die Tiefe der Unternehmens - und Kommunalanleiheemissionen. Fidelity besticht durch seine massiven Muni-bond Inventar. Sind die Kunden in der Lage, jede Aktion mit IPOs zu bekommen? Sechs der Broker an unserer Umfrage nein sagen. Aber die Antwort ist ja bei Fidelity, Merrill Edge Schwab und E * Trade. Wie über den Kauf von Aktien in fremden Ländern, wie Deutschland, Hongkong oder Thailand? Auch Schwab gewinnt, mit Zugang zu 61 internationalen Börsen. Einige dieser Austausch erfordern Broker Hilfe oder einen globalen Account, den Handel, aber es gibt keine Gebühren zu öffnen oder zu halten ein Konto und keine Mindest-Balance-Anforderungen. Die kleineren Maklern nicht gut in dieser Kategorie punkten. Sie bieten viel Zugang zu Sekundär Unternehmens - und Kommunalanleihen. Aber ihre Dienstpläne von nicht-transaktionsGebühr Investmentfonds und ETFs sind Ersatz. Tools wie Online-Rechner, Sieb - und Diagramme können helfen, Investoren zu machen klügere Entscheidungen. Merrill Edge-trumpft die Konkurrenz in dieser Kategorie. Das Unternehmen nutzt die Forschung und Daten von ihrer Muttergesellschaft, BofA Merrill Lynch, als auch S & P Capital IQ und Morning, um Bildschirme für ETFs, Fonds und Aktien anbieten. Es bietet auch Bildschirme für Anleihen und Optionen. Seine kräftigen Rechner Formation hilft Kunden, die dem Investitions - und persönliche Finanzen Fragen, angefangen von Hypotheken-Refinanzierung und Hochschulplanung, um IRA-Distributionen. Was die Punktzahl in dieser Kategorie nicht zeigt, ist, dass die Broker, die in Richtung aktiver Handel, einschließlich Tradeking, tradeMonster und Trade geneigt sind, halten ihre eigenen gegen die größeren Unternehmen, wenn es um Investitionen Werkzeugen geht. TradeMonster, zum Beispiel, bietet mehrere Lager in Sieb - und eine Anleihe-Rechner, mit dem Sie, wie empfindlich festverzinslichen Portfolios ist auf Zinsbewegungen zu bestimmen. Aber für den Rest Ihres Lebens finanzielle, bist du auf eigene Faust. Diese Firmen bieten keine Tools, die Kunden entscheiden, ob sie ein IRA oder Roth, oder wie viel, für den Ruhestand oder für das College sparen öffnen helfen. TD Ameritrade hinkt seinen bekannteren Brüder. Die Firma bietet die Grundlagen: eine Kontrollperson für Investmentfonds, ETFs und Anleihen und Portfolio Berichte, die Sie Ihre Bestände zu analysieren helfen. Es ist erwähnenswert, obwohl, Plattformen, die TDs für mehr-erfahrene Anleger-thinkorswim und Handel Architekten, die nicht Teil der Umfrage-Angebot Lasten von Investitionen Werkzeuge waren. Werbung Jede Firma bietet einige Lager und Fonds-Research. Aber wie die Noten in dieser Gruppe zeigen, einige machen einen besseren Job als andere. Fidelity gewinnt diesen Wettbewerb ganz einfach. Freuen Sie sich auf Forschungsergebnisse aus 21 Firmen, darunter Ford Equity Research und S & P Capital IQ. Kunden können 15 Forschungsberichte über Apple und sieben für den SPDR S & P 500 ETF lesen. Schwab kommt an zweiter mit Forschung von fast einem Dutzend Firmen, als auch proprietäre Berichte über Aktien, Fonds und die Märkte. E * Trade ist der nächste. Freuen Sie sich auf Forschungsergebnisse aus acht Unternehmen, darunter Credit Suisse, Thomson Reuters und Marktvorsprung. Wieder scheint Größe, um einen Unterschied zu machen. Die kleineren Firmen-Firstrade, Tradestation, Tradeking und tradeMonster-kann ihre größeren Brüder überein, wenn es um unabhängige Forschung geht. Die aktiven Trader-Kunden in den letzten drei Firmen könnten es vorziehen Lesung technischen Indikatoren in einem Diagramm anstelle eines Credit Suisse Research-Bericht, um ihre Titelauswahl führen. Und Firstrade können Kunden einige der Morningstar Premium-Mitgliedschaft Sieb-, Tools und Analysen kostenlos zugreifen. (E * Trade und Merrill Rand, unter anderem, bieten viele dieser Dienste auch.) Die überraschende Schlusslicht ist hier TD Ameritrade. Die Firma bietet Morningstar Forschung für Investmentfonds und ETFs sowie Anleihe Forschung von S & P, Moodys und Municipal Market Advisors. Aber das ist nicht genug, um die anderen etablierten Unternehmen herausfordern. Benutzerfreundlichkeit Können Sie den Überblick über Ihre Online-Konten anpassen, Watchlisten und News-Feeds auf dem Armaturenbrett? Filter für die neuesten Nachrichten über nur Ihre Bestände? Führen Sie einen Handel von einem Popup-Fenster oder Handels bar, die keinen Sie die Seite du stehst zu verlassen? Dies sind nur einige der Features, die einige Firmen auseinander in dieser Kategorie einstellen. Es ist nicht überraschend, dass Websites von Unternehmen, um mehr aktive Investoren-wie tradeMonster und Tradecore gut ausgerichtet. Neben der Anpassung, Streaming Quotes und leicht zu bedienende Karten bestellen, bieten die Unternehmen auch komplizierten Diagrammfunktionen. Aber TD Ameritrade behauptet sich mit Streaming Quotes auf der Haupt-Armaturenbrett, Drag-and-Drop-Anpassung und eine virtuelle Trading-Tool, mit dem Kunden Investitionsstrategien zu testen. Die meisten der großen Firmen stehen hoch in der Rangliste, auch. Fidelity, Merrill Edge und Schwab Extra-Punkte für den Kunden annualisierte Performance-Daten für ihre Portfolios. Bei E * Trade und Schwab, können die Kunden erfahren, wie ihr Portfolio wurde auf einer risikobereinigten Basis durchgeführt, verglichen mit einer Benchmark. Mobile Apps Die besten mobilen Anwendungen erlauben nun alles von Aktien, Optionen und Investmentfondshandel auf Rechnung bezahlen, Banküberweisungen, Charting und Foto Einlagen. Obwohl das Rennen Kopf an Kopf unter den etablierten Firmen, Kanten E * Trade die Konkurrenz hier. Sein Handy-App ist für den Rentenhandel gesetzt, eine Funktion keine der anderen apps anbieten. Und E * Trade App kann unter Windows und Amazon Feuer Telefone sowie den erforderlichen Android-Handys und iPhones verwendet werden. Schwab, TD Ameritrade und Fidelity sind nicht weit dahinter. Ein Spaß-Funktion: Bei TD und E * Trade, können Sie einen Barcode eines Produktes zu scannen, um herauszufinden, ob die Muttergesellschaft den Handeln öffentlich als Lager zu finden. Anlageberatung Kunden wollen Anlageberatung mehr als je zuvor. Und in den meisten Fällen, diese Firmen geben es. Mit einer Armee von 800 zertifizierten Finanzplaner, 3.000 registrierte Vertreter und mehr als 325 Niederlassungen in den USA Schwab, dem ältesten Broker an dieser Umfrage (gegründet 1971), ist die Firma in dieser Kategorie zu schlagen. Obwohl Sie müssen $ 250.000, die für Schwabs Beratungsleistungen zu sein, jene glücklichen Kunden haben Zugang zu Spezialisten in der Nachlassplanung, Handel mit Optionen und festverzinslichen Wertpapieren, die neben kundenspezifischen Anlageberatung. Schwab bekam auch einen Schub aus dem Bereich der Managed Accounts. Kunden können unter einem Portfolio von überwiegend ETFs von Windhaven Strategies, einer Dividende-wachstumsorientierten Aktienportfolio von ThomasPartners und einem Portfolio, das eine Mischung von Vermögenswerten hält von der Schwab Private Client Team, unter anderem gelungen zu wählen. Fidelity verwaltete-Konto Portfolios können Aktien, Fonds, ETFs, Anleihen und separat verwalteten Konten zu halten. Das Spektrum reicht aus, um Fidelity auseinander in dieser Kategorie von anderen Firmen wie Merrill Edge und TD Ameritrade, die verwalteten Portfolios, das nur Investmentfonds und ETFs halten Angebotes gesetzten. Vier Firmen nicht bieten Beratung: Firstrade, Scottrade, tradeMonster und Tradestation. Aber bei Tradeking, $ 10.000 erhalten Sie Zugriff auf 10 voreingestellte, ETF-basierten Portfolios für bestimmte Zeithorizonte Anlagezielen und Risikotoleranzen ausgelegt. Kunden Service Um herauszufinden, welche Firma das Beste-kundenfreundliche Mantel wir in diesem Jahr wandte sich an JD Power, einem Marktforschungsunternehmen, und seine Untersuchung der Kundenzufriedenheit unter den Online-Broker-Firmen verdient. Die Power-Studie gemessen 10 Firmen, darunter sechs aus unserer Umfrage: E * Trade, Fidelity, Merrill Edge Schwab, Scottrade und TD Ameritrade. Scottrade gewann den ersten Platz in der Interaktion Kategorie, die mit Kunden-Support per Telefon, gemessen unter anderem die Zufriedenheit der Nutzer, in Filialen und im Internet. Scottrade hat 500 Filialen bundesweit, die hilft, und es auch gut in der Live-Telefon-Support Abschnitt der Studie erzielt, so Mike Foy, der Wealth-Management-Praxis JD Power leitet. Schwab kam nächsten, gefolgt von TD Ameritrade, E * Trade, Fidelity und Merrill Rand. Welche Broker für Sie am besten? Das Wichtigste für Sie? Kommissionen? Anlageberatung? Vielleicht ist die Beweglichkeit des Firmen mobile App erhalten? Die Entscheidung, welche Unternehmen ist die richtige für Sie kann bis auf die Art von Investor Sie kochen. Am besten für Investmentfonds-Anleger: SCHWAB. Es gibt fast 5.000 Fonds in der Firma Mutual Fund OneSource no-Transaktionsgebühr Netzwerk. Brauchen wir noch mehr sagen? Alle sind entweder ohne Last oder Lastmittel mit dem Ausgabeaufschlag verzichtet. Am besten für ETF-Anleger: SCHWAB. Mit 182 provisionsfrei ETFs-einige von ihnen Schwab-eigenen Fonds, die in weite Teile des Marktes zu investieren und laden jährliche Kostenquoten von 0,04% - Warum irgendwo anders hingehen? Am besten für aktive Aktienhändler: Tradestation. Wenn Sie in der 500-Anteil viel handeln, werden Sie $ 0,01 (ja, ein Pfennig) pro Aktie für den Handel die ersten 500 Aktien und $ 0,006 pro Aktie danach. Am besten für Anleger, die bereit für den nächsten Schritt sind: TD Ameritrade. Der Makler hat zwei weitere Plattformen für mehr aktive Händler, Handel Architect und thinkorswim gestaltet. Ohne Voraussetzungen, wie zum Beispiel eine bestimmte Anzahl an monatlichen Geschäfte oder Vermögenswerte zu investieren, ist es einfach für diejenigen, die bereit sind, den Handel mehr fieberhaft, um auf die nächste Ebene zu bewegen. Am besten für höhere Salden: MERRILL EDGE. Kunden, die Guthaben von $ 50.000 oder mehr in Kombination bei der Bank of America und Merrill Edge-Have für kostenlose Trades im Monat zu qualifizieren auf bis zu 30 Trades. Es ist das einzige Unternehmen, die wir befragten Kunden mit höheren Salden eine Pause auf Kommissionen zu bieten. Beste für neue Investoren: Scottrade. Die Einfachheit der Scottrade Armaturenbrett ist ein willkommener Anblick, verglichen mit den zahlreichen Widgets auf anderen Websites.